财务欺诈的高发地点在哪里？广东、上海、福建位列前三

图片来自最高人民法院中国司法大数据研究所发布的《金融诈骗司法大数据专题报告》。

财务欺诈的高发地点在哪里？

——广东、上海、福建位列前三

报告显示，金融诈骗罪是刑法第三章第五节规定的类似罪，包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗、证券诈骗、保险诈骗等八种具体犯罪。

这份报告显示，在过去三年中，金融欺诈案件数量同比平均下降了 20% 以上。其中，2016年全国法院新收金融诈骗一审案件近1.4万件，2017年新收1万多件，2018年，新收的案件数只有8400多件。

数据显示，金融诈骗案件数量排名前三的地区分别是广东（8.43%）、上海（6.64%）和福建（6.50 %)。

报告称，金融诈骗案件主要分布在东部地区。 2015年东部地区受理案件占全国的62.50%。一是数据逐渐下降到51.72%、50.12%和48.26%；

此外，中西部地区病例占比逐年上升。 2018年全国病例有所减少，仅吉林、陕西、宁夏、西藏仍有不同程度增加。

财务欺诈的主要类型有哪些？

——信用卡诈骗最为频繁，筹款诈骗防控压力加大

信用卡诈骗是主要案件类型金融犯罪的38种罪名，约占过去三年金融诈骗案件总数的78%。 2016-2018年，信用卡诈骗案件从1.2万件下降到6000多件，金融诈骗案件占比从83.14%下降到72.19件%，信用卡欺诈的总体风险正在降低。

报告称，近三年信用卡诈骗案件中，诈骗方式主要为恶意透支或超期透支，相关案件占比高达7起6. 43%；应适当加强管理。此外，20.41%的骗取或骗取他人信用卡的案件中，信用卡信息的安全保护也有待加强。

除信用卡诈骗外，排名第二的筹款诈骗犯罪连续两年逆势上升。受理的案件从2016年的1100多件上升到2018年的近1400件，增长了27%。欺诈风险防控压力不断加大。贷款诈骗罪和金融凭证诈骗罪先降后升。 2018年受理案件同比分别增长9.06%和37.84%，变化趋势需关注。

图片来自最高人民法院中国司法大数据研究所发布的《金融诈骗司法大数据专题报告》。

涉及信用卡诈骗的银行有哪些特点？

——邮政储蓄银行的信用卡案件数量最多，而招商银行最低。

上述报告还显示，近三年，信用卡诈骗案件涉及的主要银行为农行（案件数量占比22.32%）、工商银行（2 0.46%) 和中国银行 (15.91%)。

发卡量排名前五的工商银行、建设银行、招商银行、中国银行、农业银行分别参与0.35、0.29、< @0. 11 例，0. 41 例，0. 64 例，CMB 风险最低。

发卡量排名第10位的邮政储蓄银行每万张信用卡涉及0.83件，涉及风险排名第一。

谁被指控财务欺诈？

——被告人主要具有中小学文化程度

金融诈骗的被告有哪些特点？报告显示，在金融诈骗罪中，初中、高中（或中专）文化程度的被告人占38.55%，29.32%，两者占了三分之二以上。

具有中等学历的公民每10万人的病例数为5.49，排名第一；其次是受过高等教育的公民（4.23）和初中文化公民（2.89人次）。报告提出，对中等文化程度及以上人群金融犯罪的38种罪名，可适当加大金融犯罪法的普及力度。来源：中新社编辑：李艳